Le staking et la fourniture de liquidités sont les moyens les plus simples et les plus efficaces de gagner de l'argent avec votre crypto-monnaie, de nombreuses personnes bénéficiant déjà d'un revenu passif grâce à ces pratiques. Mais sont-ils en sécurité ? Est-ce que l'un est meilleur que l'autre? Quels sont leurs avantages et inconvénients ?

Dans cet article, nous vous expliquerons tout sur le jalonnement et la fourniture de liquidités, et vous fournirons des exemples pratiques.

Qu'apporte la liquidité ?

L'apport de liquidités est le processus d'ajout de valeur à un pool de liquidités. Les pools de liquidités sont des collections de fonds numériques enfermés dans un contrat intelligent. N'importe qui peut ajouter des liquidités à un pool pour devenir un LP (fournisseur de liquidités). Cela est possible grâce à l'AMM (marketing automatique), qui agit de la même manière que les livres de commande sur les marchés centralisés.

Qu'est-ce que le staking ?

Le staking est un moyen pour vous d'utiliser votre crypto-monnaie sans la vendre purement et simplement. Le staking est comme stocker de l'argent dans un compte d'épargne. Lorsque vous mettez de l'argent dans un compte d'épargne, vous prévoyez de le laisser reposer pendant un certain temps. Lorsque vous misez en crypto, vous verrouillez des jetons pendant une certaine période pour gagner des récompenses. Bien que les chiffres varient d'un projet à l'autre, le jalonnement offre généralement plus de 10 % d'APY, tandis que les comptes d'épargne dans les banques dépassent rarement 0,5 %.

APY est l'intérêt attendu que vous gagnerez en stakent un certain montant symbolique. Certains projets offrent également leurs jetons comme récompense de staking. En jalonnant le jeton pendant une certaine période, vous gagnez un autre jeton du même projet.

Vos jetons seront verrouillés (indisponibles pour utilisation) pendant le staking. Vous ne pourrez donc pas les revendre si leur prix baisse. Cela soulève un autre inconvénient, les fluctuations du marché. Comme tout marché, le marché des crypto-monnaies est imprévisible. Les prix peuvent changer à tout moment. En raison de cette imprévisibilité, le staking présente un risque plus élevé que les activités bancaires traditionnelles.

Qu'est-ce qui est mieux : staking ou apport de liquidités ?

Le staking et la fourniture de liquidités sont tous deux des méthodes de négociation DeFi (finance décentralisée). À première vue, l'un n'est pas meilleur que l'autre, cela dépend de votre stratégie financière.

Le jalonnement est une meilleure stratégie DeFi à long terme car de nombreux projets n'ont pas de période de jalonnement requise. Cela signifie que vous pouvez garder les jetons jalonnés aussi longtemps que vous le souhaitez, même indéfiniment, tout en récoltant des récompenses simultanément.

Toute personne qui mise peut gagner un APY élevé, ou un intérêt, sur sa mise. De nombreux projets offrent également leurs jetons en récompense. Le plus grand avantage du jalonnement est la possibilité de gagner un revenu passif. Le jalonnement vous permet de vous asseoir et de vous détendre pendant que vos jetons font le travail pour vous. Le jalonnement est également un excellent moyen de soutenir les projets que vous aimez. Cela renforce leur jeton et donne plus de légitimité au projet. Enfin, il aligne la sécurité du réseau sur les incitations des utilisateurs, récompensant les utilisateurs pour leur mise en place de protocoles de preuve de participation.

D'autre part, l'avantage le plus évident de la fourniture de liquidités est qu'elle est décentralisée et ouverte à tous. L'apport de liquidités permet également davantage d'opportunités d'échange DeFi, comme l'extraction de liquidités. Dans l'extraction de liquidités, les utilisateurs mettent en commun leurs jetons et gagnent des récompenses en jetons nouvellement créés conformément au contrat intelligent.

La fourniture de liquidités est une activité DeFi à haut risque et à haut rendement. Chaque fois que vous fournissez des liquidités à un AMM, il existe un risque de perte temporaire. Cela signifie que vos jetons perdent une certaine valeur lorsque vous les utilisez pour fournir des liquidités au lieu de les stocker dans votre portefeuille. De plus, le prix du jeton peut changer entre le moment où il a été placé et celui où il a été exécuté. C'est ce qu'on appelle le glissement des prix.

De plus, aucun tiers ne garantit la sécurité de vos fonds, uniquement le contrat intelligent. Si le contrat intelligent est défectueux ou est piraté, vous risquez de perdre vos fonds.

Enfin, vous devez faire attention aux projets malhonnêtes. Les projets frauduleux pourraient modifier les contrats intelligents une fois que la fourniture de liquidités a déjà commencé et voler vos fonds. Assurez-vous que tous les pools de liquidités auxquels vous participez font auditer leurs contrats intelligents.

Si vous vous sentez à l'aise de prendre de gros risques, vous voudrez peut-être vérifier la fourniture de liquidités. Sinon, mieux vaut le laisser seul à ce stade de votre parcours crypto.

Quels sont les avantages et les inconvénients du staking ?

Avantages

• APY élevé
• processus simple
• gagner des tokens en récompense
• excellent moyen de gagner un revenu passif
• soutenez les projets que vous aimez

Les inconvénients

• tokens verrouillés
• risque plus élevé que la banque
• fluctuations du marché

Disons que vous vouliez parier sur Everstake en tant que l'un des principaux validateurs de l'écosystème. Une fois que vous avez configuré et financé votre portefeuille, vous pouvez choisir les jetons que vous souhaitez miser : nous utiliserons les jetons Elrond (EGLD) dans cet exemple. Le montant minimum de mise pour Elrond est de 1 EGLD. Si vous deviez miser 1 EGLD sur Elrond, des frais de 0,00018138 EGLD vous seraient facturés. Les frais de mise sont inévitables, mais les récompenses en valent la peine ! Vous pouvez gagner environ 12,1 % d'APR grâce aux mises. À ce rythme, le 1 EGLD que vous avez jalonné vous rapporterait 0,121 EGLD.

Quels sont les avantages et les inconvénients de fournir des liquidités ?

Avantages

• Décentralisé
• Extraction de liquidité

Les inconvénients

• Perte temporaire
• Risque de contrat intelligent
• Projet malhonnête
• Slipage des prix

Supposons maintenant que nous voulions fournir des liquidités aux jetons Elrond. Nous avons besoin d'un autre jeton pour créer une paire de jetons, nous utiliserons MEX pour créer un pool de liquidités EGLD/MEX (Maiar Exchange).

La proportion de paires de jetons dans un pool de liquidité doit toujours être de 50/50. Donc, si nous voulons ajouter 1000 USD de liquidité et que EGLD vaut 250 USD et que MEX vaut 0,10 USD, nous devrions ajouter 2 EGLD et 5000 MEX. À l'aide d'un AMM, nous échangeons ces 2 EGLD contre MEX. Une fois terminé, nous pouvons ajouter notre paire de jetons au pool pour créer de la liquidité. La liquidité que nous avons ajoutée nous donne des jetons LP, dans ce cas, LP-EGLDMEX. Les jetons LP nous donnent une part dans le pool. Plus d'informations sur la fourniture de liquidités sur Maiar DEX sont disponibles ici.

Conclusion
Alors que DeFi continue d'évoluer, il existe de plus en plus de façons de gagner avec la crypto. Le jalonnement et la fourniture de liquidités sont deux des options les plus fondamentales et les plus rentables. Pour ceux qui cherchent à faire un revirement rapide, le jalonnement est probablement la meilleure option.

Everstake

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